Согласно документу, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами на сумму свыше 500 000 тенге будут отнесены к операциям с повышенным уровнем риска.
В перечень банковских продуктов и услуг, потенциально подверженных риску использования в противоправных целях, включены:
новые банковские продукты и технологии, в том числе механизмы передачи средств, не предусмотренные внутренними правилами банка;
персональное обслуживание клиентов;
переводы без открытия банковского счета;
торговое финансирование;
операции с сейфами, включая аренду ячеек и хранение ценностей;
доверительное управление имуществом;
брокерское и кастодиальное обслуживание на международных рынках;
электронные деньги, если банк не является оператором системы;
предоплаченные и корпоративные карты;
чеки, включая дорожные;
счета иностранных финансовых организаций;
валютно-обменные операции через обменные пункты.
В проекте указано, что подозрительной признается операция, в том числе попытка её проведения, которая может быть связана с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма либо другой незаконной деятельностью.
АРРФР подчеркивает необходимость усиленного мониторинга со стороны финансовых организаций в отношении таких операций, особенно с учетом расширяющегося спектра цифровых и трансграничных финансовых сервисов.