АРРФР предложило считать трансграничные переводы свыше 500 тысяч тенге подозрительными

Согласно документу, трансграничные переводы денежных средств физическими лицами на сумму свыше 500 000 тенге будут отнесены к операциям с повышенным уровнем риска.

В перечень банковских продуктов и услуг, потенциально подверженных риску использования в противоправных целях, включены:

• новые банковские продукты и технологии, в том числе механизмы передачи средств, не предусмотренные внутренними правилами банка;

• персональное обслуживание клиентов;

• переводы без открытия банковского счета;

• торговое финансирование;

• операции с сейфами, включая аренду ячеек и хранение ценностей;

• доверительное управление имуществом;

• брокерское и кастодиальное обслуживание на международных рынках;

• электронные деньги, если банк не является оператором системы;

• предоплаченные и корпоративные карты;

• чеки, включая дорожные;

• счета иностранных финансовых организаций;

• валютно-обменные операции через обменные пункты.

В проекте указано, что подозрительной признается операция, в том числе попытка её проведения, которая может быть связана с легализацией преступных доходов, финансированием терроризма либо другой незаконной деятельностью.

АРРФР подчеркивает необходимость усиленного мониторинга со стороны финансовых организаций в отношении таких операций, особенно с учетом расширяющегося спектра цифровых и трансграничных финансовых сервисов.