Минфин вводит новые правила контроля за переводами в Казахстане
В Казахстане готовят новые правила проверки банковских счетов и переводов. Министерство финансов вынесло на обсуждение проект приказа, который уточняет порядок предоставления данных о движении денег на счетах граждан, обязанных сдавать декларации об активах и обязательствах.
Что изменится
Согласно проекту, банки второго уровня будут обязаны передавать в налоговые органы детализированную информацию о счетах физических лиц, которые подают декларации о доходах и имуществе. В перечень войдут следующие данные:
- номера счетов и остатки средств на них;
- движение денег в течение года;
- кредиты, выданные таким лицам, с указанием сумм погашения и начисленных процентов;
- движение средств на счетах при покупке имущества дороже 20 тысяч МРП (в 2025 году это свыше 73 миллиона тенге).
Зачем это нужно
В Министерстве финансов отмечают, что цель нововведения — усилить контроль за доходами и имуществом граждан в рамках всеобщего декларирования. Налоговые органы смогут дистанционно отслеживать крупные сделки и сопоставлять их с поданными декларациями. Это поможет обеспечить более справедливое налогообложение, увеличить поступления в бюджет и сократить теневую экономику.
Контекст
Ранее действующий порядок предусматривал предоставление банками лишь общей информации о счетах и кредитах. Теперь перечень уточняют и расширяют в соответствии с положениями нового Налогового кодекса. В проекте подчёркивается, что никаких дополнительных рисков для граждан изменения не несут, но усилят прозрачность контроля.
Документ проходит публичное обсуждение на портале "Открытые НПА".
Напомним, в Казахстане с сентября начнут действовать новые правила проверки мобильных переводов. В этом году будет введён порог в более чем 1 миллион тенге за три месяца.