Неожиданные последствия: как операции с мобильным балансом могут привести к проверкам и штрафам

В Казахстане сотовые операторы могут столкнуться с серьезными последствиями за отказ передавать информацию о своих абонентах правоохранительным органам. Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Женис Елемесов рассказал о том, какая информация интересует силовиков и как будут наказывать операторов за несоответствие требованиям.

Наказания для операторов

По словам Елемесова, отказ передавать данные о пользователях может привести к штрафам по статье 214 Кодекса об административных правонарушениях, касающейся легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Размеры штрафов варьируются:

• Минимальный штраф для среднего бизнеса — 150 МРП (589 800 тенге в 2025 году).
• Минимальный штраф для крупного бизнеса — 200 МРП (786 400 тенге в 2025 году).
• Максимальный штраф для среднего бизнеса — 600 МРП (2,3 миллиона тенге в 2025 году).
• Максимальный штраф для крупного бизнеса — 1200 МРП (4,7 миллиона тенге в 2025 году).

Кроме того, возможно приостановление лицензии операторов.

Подозрительные действия абонентов

Агентство будет проводить проверки абонентов в случае выявления подозрительных действий. Например, если один и тот же абонент регулярно получает пополнения с различных источников, это может вызвать интерес у правоохранителей.

"К примеру, мы говорили: если одному абоненту от разных источников поступает пополнение на постоянной основе. Это же подозрительно. Мы пороги не устанавливали, поскольку нам важны не просто какие-то пополнения, а нас интересуют необычные, аномальные пополнения", - пояснил Женис Елемесов.

Если абонент сначала пополняет баланс, а затем снимает деньги, это также может быть расценено как способ отмывания доходов.

"Некоторые лица, получая преступный доход… От других источников может поступить к нему на баланс, а он может их через терминал снять наличными", - добавил зампред АФМ.

Новые законопроекты

В рамках борьбы с отмыванием незаконных доходов депутаты Мажилиса одобрили законопроект, который обязывает сотовых операторов передавать данные о пополнении баланса казахстанцев. Также Центры обслуживания населения (ЦОНы) должны будут предоставлять информацию о сделках с недвижимостью, превышающими 50 миллионов тенге.