Недавнее расследование, проведенное Департаментом АФМ по городу Алматы, выявило серьезные нарушения в деятельности руководства АО "Центр развития трудовых ресурсов" ("ЦРТР") и ТОО "Первое кредитное бюро" ("ПКБ"). Эти организации подозреваются в злоупотреблении служебными полномочиями и взяточничестве, что ставит под угрозу целостность кредитной системы.
"ЦРТР" является единственным государственным оператором, который предоставляет информацию о доходах физических лиц, используемую кредитными бюро и финансовыми учреждениями для оценки платежеспособности заемщиков. Доступ к таким данным критически важен для функционирования рынка кредитования, и у него нет альтернативных легальных источников. Основные потребители этой информации включают "Государственное кредитное бюро" ("ГКБ") и "Первое кредитное бюро" ("ПКБ").
Нарушения и схемы
В 2020 году бывший президент "ЦРТР" Д.Р. Аргандыков заключил незаконное соглашение с гендиректором "ПКБ" Р.Ж. Омаровым, которое позволяло последнему получать на 5% больше доходов. Если "ГКБ" получал 30% от общего объема услуг, то "ПКБ" начал получать до 35%, что привело к снижению доходности "ЦРТР" с 70% до 65%.
С приходом нового президента "ЦРТР" А. Сарбасова в начале 2025 года условия этого соглашения остались в силе. В ходе следствия была выявлена схема, благодаря которой "ПКБ" получал дополнительные конкурентные преимущества, в том числе установление информационного сервиса для ускоренной обработки запросов, в то время как каналы связи с "ГКБ" были подвержены задержкам из-за вредоносного ПО.
Ущерб и задержания
В результате противоправных действий государству был причинен ущерб на сумму свыше 2 миллиардов тенге. В июне 2025 года Аргандыков и Омаров были уличены в передаче взятки Сарбасову в размере 75 тысяч долларов США, что было направлено на поддержание незаконной схемы получения прибыли "ПКБ".
Задержанные лица теперь находятся под следствием, а суд наложил арест на их имущество, включая движимые и недвижимые активы, а также ценные бумаги на общую сумму более 1 миллиарда тенге. Материалы дела переданы для ознакомления, однако информация, касающаяся следствия, не подлежит разглашению в соответствии с законодательством РК.