Финансовый мониторинг и скоринговый модуль
Агентство по финмониторингу утвердило Правила надлежащей проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника в скоринговом модуле. Скоринговый модуль представляет собой автоматизированную систему, которая содержит информацию из различных источников данных для риск-идентификации клиентов и их представителей. Данная система используется субъектами финансового мониторинга на добровольной основе.
Использование скорингового модуля
Субъекты финансового мониторинга применяют скоринговый модуль в своих информационных системах, соблюдая законодательство Республики Казахстан о персональных данных и их защите. Результаты работы скорингового модуля имеют рекомендательный характер и служат для предварительной оценки уровня рисков клиентов и их операций.
Случаи надлежащей проверки
Надлежащая проверка клиентов (их представителей) и бенефициарных собственников осуществляется в следующих случаях:
- при установлении деловых отношений с клиентом (его представителями);
- при осуществлении операций с деньгами и (или) иным имуществом, включая подозрительные операции;
- при наличии оснований для сомнения в достоверности ранее полученных сведений о клиенте (его представителе) или бенефициарном собственнике.
Информация в скоринговом модуле
Надлежащая проверка осуществляется на основе информации и (или) документов, предоставляемых клиентом (его представителем) или полученных из других источников, включая результаты проверки в скоринговом модуле. Скоринговый модуль содержит обезличенные сведения, которые включают агрегированные данные о количестве пороговых и подозрительных операций, совершаемых клиентами (их представителями) субъектов финансового мониторинга, без указания персональных данных.