Новый закон о противодействии легализации доходов и финансированию терроризма
Президент Касым-Жомарт Токаев подписал закон, касающийся вопросов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и распространению оружия массового уничтожения.
"Главой государства подписан Закон Республики Казахстан "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", - говорится в сообщении.
Основные положения закона
- Обязанность банков и финансовых организаций сообщать о подозрительных операциях казахстанцев.
- Адаптация законодательства к современным реалиям финансового рынка.
- Повышение эффективности финансового мониторинга.
- Соответствие международным стандартам по противодействию отмыванию преступных доходов.
Ключевые изменения в законодательстве
Закон вводит ряд новых понятий и норм:
- Выпуск исключительно именных ценных бумаг.
- Пересмотр понятия "безупречная деловая репутация".
- Разграничение понятий "национальная оценка рисков" и "секторальная оценка рисков".
- Запрет на учреждение банков-ширм.
- Внедрение автоматизированной системы риск-идентификации клиентов.
- Расширение круга субъектов финансового мониторинга, включая операторов сотовой связи и клиринговые центры.
Новые пороговые суммы и обязанности
Закон вводит новые пороговые суммы для операций с деньгами, имуществом и цифровыми активами. Также уточняются правила исключения лиц из перечня, связанного с финансированием терроризма, и закрепляются обязанности Агентства финансового мониторинга по контролю за рисковыми субъектами.
Введение новых понятий
Закон вводит новые термины, такие как:
- "финансирование оружия массового уничтожения"
- "иностранный траст"
- "скоринговый модуль"
- "личный кабинет"
Также устанавливается обязательство направлять сообщения о подозрительной деятельности, что соответствует Концепции развития финансового мониторинга на 2022–2026 годы.
Ранее принятые меры
В июне этого года Мажилис принял закон, согласно которому банки будут сообщать о подозрительных операциях клиентов в Агентство по финансовому мониторингу (АФМ). Также операторы сотовой связи и госкорпорация "Правительство для граждан" наряду с банками и другими финансовыми организациями станут субъектами финансового мониторинга.