В Актобе задержан владелец сети ломбардов "Актив" Сергей Койнов. Информация подтверждена Агентством по финансовому мониторингу (АФМ).
Незаконное микрокредитование
АФМ выявило схему незаконного микрокредитования через сеть ломбардов, которые маскировались под комиссионные магазины. В разных городах Казахстана действовало около 200 филиалов.
Деятельность компаний
Сергей Койнов оформил ряд компаний на доверенных лиц, которые действовали под брендом "Актив Маркет" и якобы занимались скупкой товаров и бытовой техники. На практике они выдавали займы под залог имущества, что требует лицензии.
Нарушение законодательства
"При выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) предельная ставка вознаграждения не должна превышать 0,3 процента в день. Однако компанией Койнова заём предоставлялся на 15 дней с вознаграждением 16,2 процента, что более чем в 4 раза превышает установленный законом предел", — отметили в АФМ.
Последствия для граждан
Сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, оказались в долговой ловушке. За последние два года с них незаконно взыскано более 3,5 миллиарда тенге.
Легализация доходов
Для легализации доходов Койнов использовал компанию, от имени которой заключались фиктивные договоры с аффилированными фирмами на сумму 1,9 миллиарда тенге. Средства переводились на личный депозитный счёт в качестве дивидендов.
Обыски и расследование
"На данный момент проведено более 200 обысков во всех регионах страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, и иная информация разглашению не подлежит", - отметили в ведомстве.
Ситуация с лицензией
АФМ уточняет, что деятельность сети ломбардов "Актив", имеющей лицензию финансового регулятора, не является предметом расследования. Ни один филиал лицензированной сети не закрывался, а залоговое имущество "Актив Маркет" остаётся в распоряжении ломбарда.
Дополнительные расследования
Одновременно ведётся расследование ещё 14 дел по фактам взимания с граждан незаконных вознаграждений по микрокредитам. Всего подозреваемыми признано 15 человек.
Обращения граждан
Корреспондент связалась с "Актив" ломбардом, где сообщили, что все филиалы компании по Казахстану закрыты на два дня из-за "технических проблем". В это время клиенты не могут забрать своё имущество.
Мошенничество с автомобилем
В Жалагашский районный отдел полиции обратился местный житель, ставший жертвой мошенничества при покупке автомобиля Toyota Camry 20 через интернет. Он перечислил 500 тысяч тенге в качестве предоплаты и позже обратился в полицию, поняв, что его обманули.