Новая уголовная статья за передачу банковских карт в Казахстане
16 сентября в Уголовный кодекс Казахстана введена новая статья, которая устанавливает ответственность за передачу своих банковских карт и счёта третьим лицам.
Наказание за дропперство
В зависимости от тяжести, характера действий и размера полученной выгоды статья 232-1 УК предусматривает наказание за дропперство от штрафа до 7 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Что такое дроппер?
Дроппер – это лицо, которое мошенники используют для вывода денежных средств. Обычно на дропперов оформляют банковские счета и карточки, через которые осуществляют переводы или обналичивают похищенные средства.
Последствия для дропперов
Дропперы могут столкнуться с рядом последствий, включая:
- полную блокировку банковских счетов;
- включение в реестр подозрительных лиц;
- ограничения в финансовых услугах.
Под уголовное преследование могут попасть как граждане Казахстана, так и иностранцы, предоставлявшие свои счета для преступных схем.
Как избежать уголовного преследования
Граждане, добровольно заявившие о своей причастности к противоправной схеме и активно способствующие расследованию, могут быть освобождены от ответственности. Генпрокуратура рекомендует:
"В случае если ранее вы передавали свои счета третьим лицам, незамедлительно обратитесь в отделение банка или заблокируйте карту самостоятельно через онлайн-банкинг, чтобы исключить возможное вовлечение в противоправные схемы. Призываем граждан не становиться инструментом в руках злоумышленников."
Взыскание ущерба с дропперов
Возможность взыскания ущерба с дропперов регламентирована статьей 953 Гражданского кодекса РК, которая предусматривает обязанность возврата средств и имущества при неосновательном обогащении.
Для подачи искового заявления необходимы следующие документы:
- копия рапорта о внесении уголовного дела в ЕРДР;
- копия постановления о признании потерпевшим;
- ответ из банка о переводе на счёт лица денежных средств;
- допрос лица, на чей счёт поступили денежные средства (дроппера).