Ужесточение требований к банковским картам в Казахстане
В Казахстане введены новые строгие требования к оформлению и использованию платёжных банковских карт. Об этом сообщила председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова.
Причины изменений
Основной причиной ужесточения мер стало использование банковских карт дропперами для обналичивания средств, полученных от продажи наркотиков. Дроппер — это лицо, которое мошенники используют для вывода денежных средств, оформляя на них банковские счета и карточки.
Новые ограничения
- Ограничение на количество карт: не более 10 карт в одном банке на одного человека.
- Введение серых списков: лица, попавшие в эти списки, будут иметь заблокированные счета на период проверки.
По словам Абылкасымовой, в серый список уже попали несколько тысяч человек, и в случае подтверждения нарушений они будут занесены в чёрный список.
Строгая верификация
Введённые меры также включают строгую верификацию, чтобы гарантировать, что картой может пользоваться только её владелец. Это привело к случаям, когда, например, жены не могли снять деньги с карт своих мужей из-за новых требований.
Ограничения для молодежи
Кроме того, планируется ввести ограничения на выпуск банковских карт для казахстанцев в возрасте от 18 до 21 года. Им будет запрещено оформлять или перевыпускать платёжные карты онлайн, и для получения новой карты потребуется личное посещение отделения банка.