Ограничение на выпуск банковских карт введут в Казахстане

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана (АРРФР) представило проект постановления, содержащего изменения в регулировании выпуска банковских карт. Согласно документу, предприняты меры, ограничивающие возможность получать или перевыпускать платежные карты онлайн для граждан Казахстана в возрасте от 18 до 21 года. Для оформления новой карты им потребуется лично посетить отделение банка.

Банкам также планируется запретить дистанционное установление деловых отношений с лицами до 21 года. Дополнительно, изменения касаются клиентов в возрасте от 14 до 18 лет: при получении банковских услуг через интернет, все их операции должны будут подтверждаться родителями или законными представителями.

Разработчики утверждают, что эти меры предназначены для повышения защиты клиентов от мошеннических действий. В рамках усилий по обеспечению безопасности, АРРФР вводит обязательство для банков хранить биометрические данные клиентов, такие как фото и видео, на протяжении не менее пяти лет после завершения сотрудничества с ними.

Также введены дополнительные требования по мониторингу определённых категорий клиентов. В число таких клиентов входят владельцы пяти и более карт, независимо от банков-эмитентов, нерезиденты без соответствующих разрешений на проживание, граждане от 14 до 25 лет без официального дохода, принимающие крупные суммы не от родственников, часто переводящие средства третьим лицам, а также те, кто получил банковские карты в приграничных зонах.

Согласно новой политике, банки второго уровня обязаны следить за тем, чтобы клиенты использовали одно и то же зарегистрированное устройство и номер телефона для доступа к электронным услугам. При оформлении новой карты клиенты должны будут указать цель её выпуска, и банки проверят соответствие финансовых операций этой цели. В случае несоответствия, клиенту может быть присвоен высокий уровень риска.

Кроме того, в Казахстане будет создан единый реестр скомпрометированных данных, содержащий информацию о случаях утечек персональных данных. Для лиц, включённых в этот реестр, будет предусматриваться отказ в получении банковских займов и микрокредитов, с последующим уведомлением через портал электронного правительства о снятии ограничений.