“Кредит на тот свет“: в Алматы раскрыли аферу с микрозаймами

Агентством финансового мониторинга (АФМ) в Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций. Под следствием находятся руководители компаний Creditum, Sofi Finance, Hava Finance, SF Offline, POS Credit и "Салем Кредит", которым предъявлены обвинения в мошенничестве и незаконной предпринимательской активности.

Сотрудниками АФМ установлено, что схемы работы данных организаций включали заключение клиентами, находящимися в просрочке, договоров гарантии с аффилированными структурами через платформы KOKE.KZ, TENGO.KZ и HAVA.KZ. Согласно условиям договоров, ответственность поручителя возникала только в случае смерти заемщика.

При этом плата за подобную услугу многократно превышала первоначальный размер кредита, что вынуждало заемщиков выплачивать суммы в несколько раз превышающие первоначальный долг. Например, должник с инициалами Ш., оформивший займ в размере 120 тысяч тенге, выплатил по гарантии 446 тысяч тенге, не включая основной долг и проценты.

Ущерб от действий подозреваемых оценивается в 30 миллиардов тенге, значительная часть доходов данных организаций формировалась за счет сборов по фиктивным договорам гарантии. В настоящее время следственные мероприятия продолжаются.